Vyvažování je proces přeskupení váh portfolia aktiv. Vyvažování zahrnuje pravidelné nakupování nebo prodej aktiv v portfoliu, aby byla zachována původní nebo požadovaná úroveň alokace aktiv nebo rizika. Řekněme například, že původní cílová alokace aktiv byla 50% akcií a 50% dluhopisů.
Sečteno a podtrženo. Vyvážení portfolia poskytuje ochranu a disciplínu pro jakoukoli strategii správy investic na maloobchodní a profesionální úrovni. Ideální strategie vyváží celkové potřeby rebalancování s výslovnými náklady spojenými se zvolenou strategií.
Rebalancování stanovenými cíli aktiv je dobrý způsob, jak přistupovat k rebalancování portfolia, protože trhy se mohou v některých časových obdobích měnit více než v jiných. Standardním pravidlem je rebalance, když se alokace aktiv změní o více než 5% —ie. pokud se určitá podmnožina akcií změní z 15% portfolia na 20%.
Strategické vyvážení portfolia je nákup a prodej finančních aktiv, aby se obnovila cílová kombinace aktiv portfolia. ... Pravidelné vyvážení zajišťuje, že kombinace akcií, dluhopisů a dalších aktiv je v souladu s dlouhodobým finančním plánem investora.
Vyvážení portfolia je důležité, protože chrání investory před nadměrnou expozicí u jednoho aktiva. Minimalizuje celkové riziko v portfoliu. Pravidelné vyvážení také zajišťuje slušný růst kapitálu. Další důležitou výhodou rebalancování portfolia je daňová úspora a výběr daní.
Pamatujte, že z dlouhodobého hlediska mají akcie výrazně vyšší očekávaný výnos než dluhopisy. ... Z tohoto důvodu je pravděpodobné, že vyvážení portfolia akcií a dluhopisů vaše výnosy sníží, nikoli zvýší.
Neexistuje žádná správná ani špatná metoda, ale pokud hodnota vašeho portfolia není extrémně volatilní, mělo by být vyvážení jednou nebo dvakrát ročně více než dostatečné.
Vlastní vyvážení portfolia bez pomoci robo-poradce nebo investičního poradce nevyžaduje, abyste utráceli peníze.
Vyvážení během medvědího trhu může být bolestivé, ale z dlouhodobého hlediska se to vyplatí. ... Pokud je 60% alokace na akcie vhodná vzhledem k cílům investora a toleranci vůči riziku, pak by vyvážení zpět k tomuto cíli alokace akcií, když je portfolio mimo dosah, mělo být dlouhodobě prospěšné.
Minimálně byste měli své portfolio vyvážit alespoň jednou ročně, nejlépe přibližně ve stejný den, doporučuje Carey. Můžete se také rozhodnout, že tak učiníte pravidelněji, například čtvrtletně. ... Investor, který čtvrtletně rebalancuje, by prodával dluhopisy a kupoval akcie, aby se dostal zpět k mixu portfolií 60/40.
Vyvážená portfolia se obvykle dělí na akcie a dluhopisy, a to buď rovnoměrně, nebo nakloněná na 60% akcií a 40% dluhopisů. Vyvážená portfolia mohou také pro účely likvidity udržovat malou hotovost nebo složku peněžního trhu.
Používejte daňově zvýhodněné důchodové účty.
Získání zisků uvnitř plánů, jako je 401 (k) sa individuální penzijní účty (IRA), nebude generovat běžné daně. Ellen proto může být schopna provést některé nebo všechny své rebalancování, bez daně, přechodem z akcií do dluhopisů v rámci své IRA.
Zatím žádné komentáře