Pokud přispíváte více než limit příspěvku IRA nebo Roth IRA, daňové zákony ukládají 6% spotřební daň ročně z částky překročení za každý rok, který zůstává v IRA. ... IRS ukládá pokutu ve výši 6% z částky překročení za každý rok, který zůstává v IRA.
Stáhněte si nadbytečný příspěvek
Podle IRS můžete vybírat příspěvky nejpozději v den splatnosti pro podání daňového přiznání. Musíte také vybrat všechny výdělky z nadbytečných příspěvků. Příjmy se považují za vydělané a přijaté v daňovém roce, ve kterém byl poskytnut nadměrný příspěvek.
Chcete-li zrušit příspěvek Roth IRA, musíte si vzít, co jste přispěli, plus případné výdělky nashromážděné, když byly peníze v Roth IRA. Pokud jste ztratili peníze, musíte pouze vybrat příspěvek minus ztráty. ... Chcete-li vrátit příspěvek Roth IRA, musíte vybrat 3150 $.
Roth IRA. ... Příspěvky do Roth IRA nelze odečíst (a příspěvky nehlásíte ve svém daňovém přiznání), ale kvalifikované distribuce nebo distribuce, které jsou vrácením příspěvků, nepodléhají dani. Chcete-li být Roth IRA, účet nebo anuita musí být při založení označeny jako Roth IRA.
IRS by dostávala oznámení o nadměrných příspěvcích IRA prostřednictvím přijetí formuláře 5498 od banky nebo finanční instituce, kde byla IRA nebo IRA usazena.
První pětileté pravidlo stanoví, že musíte počkat pět let po svém prvním příspěvku do Roth IRA, abyste mohli své výdělky osvobodit od daně. Pětileté období začíná prvním dnem daňového roku, za který jste přispěli jakémukoli Roth IRA, ne nutně tomu, ze kterého se stahujete.
Nejjednodušší způsob, jak uniknout placení daní při převodu IRA, je přispívat tradičními příspěvky IRA, když váš příjem překročí prahovou hodnotu pro odečtení příspěvků IRA, a poté je převést na Roth IRA. Pokud se na vás vztahuje zaměstnanecký penzijní plán, IRS omezuje odpočitatelnost IRA.
Pokud podáte daně jako jedna osoba, váš upravený upravený hrubý příjem (MAGI) musí být nižší než 139 000 $ za daňový rok 2020 a pod 140 000 $ za daňový rok 2021, abyste mohli přispět na Roth IRA, a pokud jste ženatý a podáte společně , vaše MAGI musí být nižší než 206 000 $ za daňový rok 2020 a 208 000 za daňový rok ...
Klíčové jídlo
Roth IRA nabízejí několik klíčových výhod, včetně nezdanitelného růstu, nezdanitelných výběrů v důchodu a žádného minimálního rozdělení. Zjevnou nevýhodou je, že přispíváte penězi po zdanění, a to je větší zásah do vašeho současného příjmu.
Kolik daně dlužíte za konverzi Roth IRA? Řekněme, že jste v 22% daňové pásmu a převedete 20 000 $. Váš příjem za daňový rok se zvýší o 20 000 USD. Za předpokladu, že vás to nebude tlačit do vyšších daňových pásem, dlužíte při přepočtu daně 4 400 $.
Příspěvky Roth IRA NENÍ vykázány ve vašem daňovém přiznání. Můžete strávit hodiny prohlížením formuláře 1040 a jeho pokynů a všech ostatních plánů a formulářů, které s ním souvisejí, a nenajdete místo, kde byste mohli hlásit Rothovy příspěvky v daňovém přiznání.
Zatím žádné komentáře