Jeho cílem je maximalizovat výnosy investováním do různých oblastí, které by každá reagovala odlišně na stejnou událost. Většina investičních profesionálů souhlasí s tím, že i když to nezaručuje ztrátu, diverzifikace je nejdůležitější složkou dosažení dlouhodobých finančních cílů při minimalizaci rizika.
Diverzifikace zajišťuje, že pokud „nedáte všechna vejce do jednoho košíku“, nebudete vytvářet nežádoucí riziko pro svůj kapitál. Diverzifikace vašeho portfolia akcií je důležitá, protože brání tomu, aby jakákoli část vašich investičních aktiv byla příliš vážena vůči jedné společnosti nebo sektoru.
Diverzifikované portfolio by mělo mít širokou kombinaci investic. Mnoho finančních poradců po celá léta doporučovalo budovat portfolio 60/40, alokovat 60% kapitálu na akcie a 40% na investice s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy. Jiní se mezitím zasazovali o větší expozici akcií, zejména u mladších investorů.
Diverzifikace má pro vás jako investora řadu výhod, ale jednou z největších je, že může skutečně zlepšit vaše potenciální výnosy a stabilizovat vaše výsledky. Vlastnictvím více aktiv s různým výkonem snižujete celkové riziko svého portfolia, takže vám žádná jednotlivá investice nemůže ublížit.
Klíčem k diverzifikaci je, že pomáhá snižovat volatilitu cen a riziko, čehož lze dosáhnout vlastnictvím pouhých 20 akcií, ukazuje výzkum. ... Vlastnit více akcií, než je nutné, může snížit dopad velkých zisků akcií a omezit váš vzestup.
Chcete-li vytvořit diverzifikované portfolio, měli byste hledat investice - akcie, dluhopisy, hotovost nebo jiné - jejichž výnosy se historicky nepohybovaly stejným směrem a ve stejné míře. ... Například možná nebudete chtít, aby jedna akcie tvořila více než 5% vašeho portfolia akcií.
Jeho cílem je maximalizovat výnosy investováním do různých oblastí, které by každá reagovala odlišně na stejnou událost. Většina investičních profesionálů souhlasí s tím, že i když to nezaručuje ztrátu, diverzifikace je nejdůležitější součástí dosažení dlouhodobých finančních cílů při minimalizaci rizika.
I když neexistuje žádná „dokonalá“ velikost portfolia, obecně dohodnuté číslo je 20 až 30 akcií. Při správě svého portfolia je důležité vzít v úvahu strategii diverzifikace, která kombinuje různé investice rozložené napříč třídami aktiv a průmyslovými odvětvími.
Jak vytvořit akciové portfolio
Kolik z vašeho portfolia by mělo být v jedné akci? U každého investora lze s jistotou říci, že žádná jednotlivá akcie by neměla tvořit více než 5–6% celého portfolia, jak navrhuje Seth Klarman, úspěšný investor a autor. Toto je pravidlo č. 1 investování do akcií.
KISS PRAVIDLO INVESTOVÁNÍ • MĚJTE JEDNODUCHO, HLADKÉ / Hloupé! NIKDY NE INVESTUJTE ČISTĚ ÚSPORU DANÍ. NIKDY NE INVESTUJTE VYUŽITÍM PŮJČENÝCH PENÍZE. DIVERZIFIKACE • DIVERZIFIKACE ZNAMENÁ ROZŠÍŘENÍ KOLEM.
Vyvážená portfolia se obvykle dělí na akcie a dluhopisy, a to buď rovnoměrně, nebo nakloněná na 60% akcií a 40% dluhopisů. Vyvážená portfolia mohou také pro účely likvidity udržovat malou hotovost nebo složku peněžního trhu.
Výhody a nevýhody diverzifikovaného portfolia
Zatím žádné komentáře