Umístění: první převod z účtu oběti na účty podvodníků nebo složení ukradené hotovosti; Vrstvení: řada transakcí, jejichž cílem je zakrýt původ fondů a jejich skutečného vlastníka; Integrace: investice nyní vypratých peněz do legálního nebo kriminálního podnikání.
Běžné případy použití praní peněz
Proces praní peněz obvykle zahrnuje tři kroky: umístění, vrstvení a integraci. Umístění umístí „špinavé peníze“ do legitimního finančního systému. Vrstvení skrývá zdroj peněz prostřednictvím řady transakcí a účetních triků.
K praní obvykle existují dvě nebo tři fáze:
S ohledem na to se vyplatí znát některé z nejčastějších příznaků praní peněz.
§ 1957) činí z trestné činnosti osobu účastnící se peněžní transakce v částce vyšší než 10 000 $ s vědomím, že peníze byly získány trestnou činností. Zřídka je někdo obviněn z trestného činu praní peněz.
V tradičních praní špinavých peněz začíná umisťování finančních prostředků, když jsou špinavé peníze vloženy do finanční instituce.
...
Mezi nejběžnější metody patří použití:
Fáze praní peněz zahrnují:
Jakmile byly jeho drogy pašovány do U.S. a prodal, musel nějak prát peníze. ... Obchodníci s drogami to dělají tak, že nakupují takové snadno prodávané zboží, jako je oblečení nebo elektronika, od legitimní společnosti v U.S., a poté prodat věci na druhé straně hranice za pesos.
Je zřejmé, že umístění finančních prostředků nebo aktiv je nejzranitelnější fází procesu praní peněz. Finanční instituce, včetně bank, zprostředkovatelů, peněžních manažerů a fiduciářů, jsou vyškoleni v identifikaci podezřelých transakcí, jako jsou hotovost nebo cestovní vklady.
Praní špinavých peněz zahrnuje tři základní kroky k maskování zdroje nelegálně vydělaných peněz a k jejich použití: umístění, při kterém jsou peníze zavedeny do finančního systému, obvykle jejich rozdělením do mnoha různých vkladů a investic; vrstvení, ve kterém jsou peníze zamíchány, aby se vytvořila vzdálenost ...
Peníze získané z určitých trestných činů, jako je vydírání, obchodování zasvěcených osob, obchodování s drogami a nelegální hazardní hry, jsou „špinavé“ a je třeba je „vyčistit“, aby se zdálo, že pocházely z legálních aktivit, takže banky a další finanční instituce se budou zabývat bez podezření.
Zatím žádné komentáře