Co je poměr nákladů? Poměr výdajů je roční poplatek vyjádřený jako procento vaší investice - nebo, jak tento termín naznačuje, poměr vaší investice, který jde k výdajům fondu. Pokud investujete do podílového fondu s poměrem výdajů 1%, zaplatíte fondu 10 $ ročně za každých 1 000 investovaných $.
Dobrý poměr nákladů je z pohledu investora kolem 0.5% až 0.75% pro aktivně spravované portfolio. Poměr výdajů větší než 1.5% je považováno za vysoké. Poměr výdajů u podílových fondů je obvykle vyšší než poměr výdajů u ETF. 2 Je to proto, že ETF jsou pasivně spravovány.
Chcete-li vypočítat poplatky za poměr výdajů, vynásobte poměr výdajů jako desetinné číslo hodnotou vaší investice. Například pokud vyberete fond s poměrem výdajů 0.65%, bude vám každoročně účtováno 65 $ na poplatcích za každých 10 000 $, které investujete do fondu.
Poměr výdajů měří jednotkové náklady na správu fondu. Vypočítává se vydělením celkových nákladů fondu jeho spravovanými aktivy. ... Regulátor trhu, Sebi, stanovil strop pro poměr nákladů. U akciového podílového fondu to nemůže být více než 2.5% svých průměrných týdenních čistých aktiv.
Poměr výdajů udává, kolik zaplatíte fondu jako procento vaší investice každý rok za správu vašich peněz. Například pokud investujete 10 000 Rs do fondu s poměrem výdajů 1.5 procent, pak platíte fondu 150 Rs ročně za správu vašich peněz.
Vyjadřuje se jako anualizované procento čistých aktiv fondu. ... Neuvidíte však tento poplatek každoročně odečtený, protože denní NAV fondu, který vidíte, se vypočítá po odečtení nákladového poměru.
Top 7 podílových fondů s nejnižším výdajovým poměrem
Jak se vrací poměr nákladů a výdajů? Poměry výdajů se obvykle odečítají od celkových výnosů generovaných podílovým fondem, než je vyplatí investorům. Vyšší poměry výdajů znamenají vyšší podíl odstraněných výnosů, což poskytuje nižší návratnost investic.
Obecně platí, že dobrý poměr výdajů je kolem 0.50%. Chcete-li získat více konkrétních informací, je dobrým poměrem výdajů poměr, který je na nebo pod průměrným poměrem pro určitý fond. Obvykle chcete, aby byl poměr výdajů co nejnižší, takže z vašich investic bude potřeba menší kousnutí.
Jaký má poměr nákladů dopad na výnosy fondu? Poměry výdajů udávají, kolik si fond účtuje v procentech ročně za správu vašeho investičního portfolia. Pokud investujete Rs. 20 000 ve fondu, který má poměr výdajů 2%, pak to znamená, že musíte zaplatit Rs.
Mnoho online makléřů nyní nabízí ETF bez provize, bez ohledu na velikost účtu. Podílové fondy mohou vyžadovat minimální investici. Při sledování standardního indexu jsou ETF daňově efektivnější a likvidnější než podílové fondy. To může být skvělé pro investory, kteří chtějí budovat bohatství na dlouhé vzdálenosti.
Poplatky podílových fondů obecně spadají do dvou velkých skupin: roční provozní náklady fondu a poplatky akcionářům.
Když kupujete akcie v podílovém fondu, poměr nákladů je to, co platíte za správu a provozní náklady fondu. Poměr nákladů snižuje výkonnost fondu a je zahrnut do průměrných procent výnosů fondu.
Zatím žádné komentáře