Protože obecně investují do dluhů dlužníků s nízkou úvěrovou kvalitou, měly by být fondy s pohyblivou úrokovou sazbou považovány za rizikovější součást vašeho portfolia. ... Historicky byla míra defaultu u půjček s pohyblivou sazbou vyšší než u dluhopisů s vysokým výnosem, což pro investory znamenalo nižší potenciální úvěrové ztráty.
Tyto fondy obvykle dobře fungují, když úrokové sazby mají růst, protože dluhopisy s pohyblivou úrokovou sazbou resetují své výnosy podle převládajících úrokových sazeb. ... Tyto fondy tedy využívají derivátovou strategii k dodržení minimální 65% investice do dluhopisů s pohyblivou úrokovou sazbou nákupem dluhopisů s pevnou sazbou.
Plovoucí fondy jsou dluhové fondy, které investují alespoň 65% svých peněz do dluhopisů s pohyblivou úrokovou sazbou. Úrok, který tyto dluhopisy platí, se mění se změnou úrokových sazeb v ekonomice.
Mezi výhody pro investory patří pokročilá správa portfolia, reinvestice dividend, snižování rizik, pohodlí a spravedlivé ceny. Mezi nevýhody patří vysoké poplatky, daňová neefektivnost, špatné provádění obchodu a potenciál zneužití managementu.
Váš průvodce ETF s pohyblivou sazbou
Plovoucí sazba se bude rovnat základní sazbě plus rozpětí nebo marže. Například úrok z dluhu může být oceněn na šestiměsíční LIBOR + 2%. To jednoduše znamená, že na konci každých šesti měsíců bude sazba pro následující období rozhodnuta na základě LIBOR v daném okamžiku plus 2% rozpětí.
Plovoucí fond má ve srovnání s kapitálovými nástroji menší riziko, což představuje ideální investiční nástroj pro jednotlivce s nižší rizikovou schopností. Zatímco dluhové cenné papíry udržují hlavní složku v bezpečí, vysoké výnosy lze získat prostřednictvím kolísání tržních úrokových sazeb.
Poznámka s plovoucí sazbou je dluhopis, který má proměnlivou úrokovou sazbu, vs. poznámka s pevnou sazbou, která má úrokovou sazbu, která se nemění. Úroková sazba je vázána na krátkodobou srovnávací sazbu, jako je sazba LIBOR nebo Fed, plus kótované rozpětí nebo sazba, která je stabilní.
Klíčové jídlo. Pozlacené fondy jsou sdružené investiční nástroje, které drží britské vládní dluhopisy. Podobně jako U.S. Treasury fondy, pozlacené fondy jsou primárně využívány v U.K. a národy, které byly kdysi britským územím ve společenství. Pozlacené fondy jsou konzervativní investice s nízkým výnosem, které také nesou velmi nízké riziko.
Nástrojem s pohyblivou úrokovou sazbou mohou být podnikové dluhopisy a dluhové nástroje nebo půjčky od společností, které mají proměnlivé nebo pohyblivé úrokové sazby. Jinými slovy, plovoucí fondy nemají pevnou kupónovou sazbu. ... Jakákoli změna repo sazby provedená Indickou rezervní bankou (RBI) má vliv na návratnost jakéhokoli dluhového nástroje.
Dluhopisy s pohyblivou sazbou ETF se skládají z cenných papírů s pohyblivou sazbou. Tyto dluhopisy mají úrokové platby, které se pravidelně mění na základě fluktuací na širším trhu úrokových sazeb.
Dynamické dluhopisové fondy jsou třídou dluhových podílových fondů, které mění rozdělení mezi krátkodobými a dlouhodobými dluhopisy. Tato strategie pomáhá využívat výhod kolísajících úrokových sazeb.
Zatím žádné komentáře