Šest typů diverzifikace, které můžete zahrnout do svého portfolia
Zvažte indexové nebo dluhopisové fondy
Investice do cenných papírů, které sledují různé indexy, je pro vaše portfolio skvělou dlouhodobou investicí do diverzifikace. Přidáním některých řešení s pevným výnosem dále zajišťujete své portfolio proti volatilitě a nejistotě trhu.
Diverzifikace je praxe šíření vašich investic tak, aby vaše expozice vůči jednomu typu aktiv byla omezená. Tento postup je navržen tak, aby pomohl snížit volatilitu vašeho portfolia v průběhu času. ... Jedním ze způsobů, jak vyvážit riziko a odměnu ve vašem investičním portfoliu, je diverzifikace vašich aktiv.
Akcie, pevné výnosy (dluhopisy) a hotovost jsou třídy aktiv. A do těchto tříd aktiv můžete investovat prostřednictvím jednotlivých cenných papírů, jako jsou akcie a dluhopisy, nebo prostřednictvím fondů, jako jsou ETF nebo podílové fondy. Za hotovost můžete mít vklad nebo účet na peněžním trhu, CD nebo podílový fond peněžního trhu atd.
Můžete si vybrat ze čtyř hlavních typů investic nebo tříd aktiv, z nichž každý má odlišné vlastnosti, rizika a výhody.
Jeden pokyn naznačuje, že by se vaše alokace akcií měla rovnat 120 minus váš věk. Například portfolio 60letého by sestávalo ze 60% akcií (nebo nižších, pokud jsou obzvláště proti riziku). Zdroj: Pravidla pro přidělování akcií. Investopedia, 9. února 2020.
Je možná nadměrná diverzifikace, protože některé podílové fondy musí vlastnit tolik akcií (kvůli velkému množství hotovosti, které mají), že je obtížné překonat jejich benchmarky nebo indexy. Vlastnit více akcií, než je nutné, může snížit dopad velkých zisků akcií a omezit váš vzestup.
Společnost se může rozhodnout diverzifikovat své aktivity expanzí na trhy nebo produkty, které souvisejí s jejím současným obchodem. Například automobilová společnost může diverzifikovat přidáním nového modelu automobilu nebo expanzí na související trh, jako jsou nákladní automobily. ... Další strategií je diverzifikace konglomerátů.
Diverzifikované portfolio minimalizuje celkové riziko spojené s portfoliem. Jelikož se investice provádějí napříč různými třídami aktiv a odvětvími, celkový dopad volatility trhu klesá. Vlastnění investic napříč různými fondy zajišťuje, že rizika specifická pro dané odvětví a podniky jsou nízká.
Jeho cílem je maximalizovat výnosy investováním do různých oblastí, které by každá reagovala odlišně na stejnou událost. Většina investičních profesionálů souhlasí s tím, že i když to nezaručuje ztrátu, diverzifikace je nejdůležitější součástí dosažení dlouhodobých finančních cílů při minimalizaci rizika.
Dobrým pravidlem je diverzifikace portfolia, což znamená výběr řady aktiv, která minimalizují vaše rizika a maximalizují vaše potenciální výnosy. Dobré investiční portfolio obecně zahrnuje řadu blue chipů a potenciálních růstových akcií, jakož i další investice, jako jsou dluhopisy, indexové fondy a bankovní účty.
Vaše portfolio by mělo zvýraznit několik různých stylů, se kterými jste pracovali, i když jsou na stejném médiu. Pokud se například ucházíte o fotografický program, uveďte různé - některé fotografie krajiny, portréty nebo akční snímky s různými objektivy.
Vyvážená portfolia se obvykle dělí na akcie a dluhopisy, a to buď rovnoměrně, nebo nakloněná na 60% akcií a 40% dluhopisů. Vyvážená portfolia mohou také pro účely likvidity udržovat malou hotovost nebo složku peněžního trhu.
Zatím žádné komentáře