Porozumění sklizni daňových ztrát
Předpokládejme například, že jednotlivec na začátku roku investuje 10 000 USD do fondu obchodovaného na burze (ETF). Hodnota tohoto ETF pak klesá o 10% a klesá na tržní hodnotu 9 000 $. ... To by také přidalo dalších 7.6% návratnost jejich původní investice 10 000 $.
Sklizeň daňových ztrát je, když prodáváte investice se ztrátou, abyste snížili svou daňovou povinnost. Můžete sklízet ztráty, abyste vyrovnali zisky a neinvestiční příjem až do výše 3 000 USD. Podle pravidla prodeje a praní nemůžete při sklizni ztrát 30 dní zpětně odkupovat v podstatě identické investice.
Sklizeň daňových ztrát je praxe prodeje investice za ztrátu. Realizací nebo sklizením ztráty mohou investoři vyrovnat daně ze zisků a příjmů.
Vše však není ztraceno, protože nerentabilní investice generuje ztrátu kapitálu pro účely daně z příjmu, kterou můžete použít ke snížení svého zdanitelného příjmu. Odpis kapitálových ztrát však není položkovým odpočtem. Místo toho se kapitálové ztráty objeví jako samostatná řádková položka v daňovém přiznání k dani z příjmu.
Prostřednictvím strategie zvané sklizeň daňových ztrát mohou být investice, které jsou v červených číslech, vaší vstupenkou na nižší daňový účet - až 3 000 $ ročně.
Pokud prodáte kapitálové aktivum, které jste vlastnili po dobu jednoho roku nebo méně, budete platit daň podle běžné sazby daně z příjmu. Řekněme například, že jste prodali akcie se ziskem 10 000 $. Drželi jste akcie šest měsíců. Pokud je vaše federální sazba daně z příjmu 25 procent, dlužíte daň z vašeho krátkodobého kapitálového zisku asi 2 500 USD.
Omezení ztrát.
Pokud jsou kapitálové ztráty daňového poplatníka větší než jejich kapitálové zisky, může si rozdíl odečíst jako ztrátu při svém daňovém přiznání. Tato ztráta je omezena na 3 000 $ ročně nebo 1 500 $, pokud se oženil a podal samostatný výnos.
Investiční ztráty vám mohou pomoci snížit daně kompenzací zisků nebo příjmů. ... Pokud máte větší kapitálové ztráty než zisky, můžete použít až 3 000 $ ročně na vyrovnání běžného příjmu z federálních daní z příjmu a zbytek můžete převést do dalších let.
Většina z těchto dalších makléřských společností také nabízí daňově zvýhodněné účty Robinhood ne, což umožňuje investorům poskytovat příspěvky před zdaněním nebo výběry bez daně a odkládat daně ze zisků, což investoři Robinhood nemohou dělat.
Pět způsobů, jak minimalizovat nebo se vyhnout dani z kapitálových výnosů
Fidelity Go nenabízí sklizeň daňových ztrát, pravděpodobně kvůli použití vlastních proprietárních podílových fondů místo ETF, které lze použít k minimalizaci daní splatných na zdanitelném účtu. Je však třeba poznamenat, že zdanitelné účty Fidelity Go mohou obsahovat daňově zvýhodněné investice, jako jsou komunální obligace.
Zatím žádné komentáře