Krátkodobé kapitálové zisky (zisky z akcií držených po dobu jednoho roku nebo méně) jsou zdaňovány sazbami pravidelného příjmu, zatímco většina dlouhodobých kapitálových zisků je zdaněna maximálně plochými 15% nebo 20%, až na několik výjimek. ... Je také třeba oddělit daně z kapitálových výnosů od daní z dividend z investic.
Zdanitelný příjem: Dlouhodobé kapitálové zisky a kvalifikované dividendy jsou obecně zdaněny speciálními sazbami daně z kapitálových výnosů 0%, 15% a 20% v závislosti na vašem zdanitelném příjmu. (Některé typy kapitálových zisků mohou být zdaněny až 25 nebo 28 procenty.)
Vzhledem k tomu, že hodnota vašeho fondu roste na základě výkonnosti akciového trhu, budete každý rok dlužit daně ze svých investičních výnosů. Zatímco důchodové účty jako 401 (k) sa IRA mají daňové výhody, často mají také omezení.
Všechny výnosy v investičním dluhopisu jsou zdaněny sazbou daně z příjmu právnických osob ve výši 30%. Pokud v prvních 10 letech neproběhne žádný výběr, neplatí se žádná další daň. Mohou být daňově efektivní pro investory s mezní sazbou daně vyšší než 30%.
Top 9 investic osvobozených od daně
Spíše než platit daň z kapitálových zisků nebo dividend, když nakupujete, prodáváte a držíte akcie a fondy, platíte daň z fondů, které vyřadíte z účtu. Pokud provedete výběr dříve, než dosáhnete 59 1/2, obecně platí speciální 10% daňové pokuty.
Když kupujete možnost na volném trhu, nejste zodpovědní za hlášení jakýchkoli informací ve vašem daňovém přiznání. Když však prodáte opci - nebo akcie, které jste získali uplatněním opce -, musíte ohlásit zisk nebo ztrátu v příloze D formuláře 1040.
Pokud neoznámíte nákladový základ, IRS pouze předpokládá, že základ je 0 $, takže výnosy z prodeje akcií jsou plně zdanitelné, možná i při vyšší krátkodobé sazbě. IRS si může myslet, že dlužíte tisíce nebo dokonce desítky tisíc daní, a zajímá vás, proč jste nezaplatili.
Pokud jste vydělali méně než 10 $ na dividendách nebo méně než 600 $ na volných akciích, budete i nadále muset tento příjem nahlásit IRS, ale 1099 od Robinhood nedostanete.
Nejlepší předvojové fondy pro zdanitelné účty
Jaké investice jsou osvobozeny od daně?
Vzhledem k tomu, že dividendy jsou každoročně zdaňovány, ať už jsou reinvestovány nebo ne, můžete platit daně z peněz, které nepotřebujete. ... Pokud plánujete držet dividendové akcie na zdanitelném účtu, investujte do těch, které vyplácejí kvalifikované dividendy, říká Alan Conner, prezident Atlanty založené společnosti NovaPoint Capital.
Zatím žádné komentáře