Vyvážení vašeho portfolia zajistí, že budete mít kombinaci investičních aktiv - obvykle akcií a dluhopisů - vhodných pro vaši toleranci vůči riziku a investiční cíle. Vyvážení vašeho portfolia vám umožní udržovat požadovanou úroveň rizika v průběhu času.
Když se část akcií vašeho investičního portfolia významně zvýšila, konvenční moudrost doporučuje rebalancovat vaše portfolio tak, aby odpovídalo vaší cílové alokaci aktiv. Někteří investiční poradci dokonce doporučují prodávat vysoce létající akcie, které dostatečně vzrostly, aby dominovaly ve výkonnosti vašeho portfolia.
Pamatujte, že z dlouhodobého hlediska mají akcie výrazně vyšší očekávaný výnos než dluhopisy. ... Z tohoto důvodu je pravděpodobné, že vyvážení portfolia akcií a dluhopisů vaše výnosy sníží, nikoli zvýší.
7 faktorů, které je třeba vzít v úvahu v plánu přidělení aktiv
Pravidelně byste měli důkladně kontrolovat své portfolio, abyste se ujistili, že vám stále pomáhá při dosahování vašich investičních cílů. Určete, jaké procento vašeho portfolia je drženo v akciích, dluhopisech, hotovosti a dalších investicích, ale tím se nezastavujte. ...
Používejte daňově zvýhodněné důchodové účty.
Získání zisků uvnitř plánů, jako je 401 (k) sa individuální penzijní účty (IRA), nebude generovat běžné daně. Ellen proto může být schopna provést některé nebo všechny své rebalancování, bez daně, přechodem z akcií do dluhopisů v rámci své IRA.
Rebalancování stanovenými cíli aktiv je dobrý způsob, jak přistupovat k rebalancování portfolia, protože trhy se mohou v některých časových obdobích měnit více než v jiných. Standardním pravidlem je rebalance, když se alokace aktiv změní o více než 5% —ie. pokud se určitá podmnožina akcií změní z 15% portfolia na 20%.
Jak vyvážit své portfolio
Nolan v průměru zjistil, že vyvažování odečte roční 0.15% z výsledků. Pokud vás to i nadále zaujalo, zkuste to. Není pravděpodobné, že byste způsobili velké škody. Můžete například vytvořit kombinaci dvou indexových fondů Vanguard (Total Bond Market a Total Stock Market) a upravit je jednou za rok nebo jednou za čtvrtletí.
Vyvažování jednou ročně funguje dobře pro většinu investorů. Na trhu s medvědy je rebalancování dobrý nápad, abyste své portfolio vrátili na správnou cestu. Možná budete také chtít využít této příležitosti k přehodnocení úrovně tolerance vůči riziku.
Investujte co nejdříve, ušetřete co nejvíce, optimalizujte riziko a výnosy správným rozdělováním aktiv a diverzifikací a udržujte nízké investiční daně. To jsou nejdůležitější faktory při budování bohatství a zvyšování hodnoty vašeho portfolia.
Při rozhodování o investicích je distribuce portfolia investorů ovlivňována faktory, jako jsou osobní cíle, úroveň tolerance rizika a investiční horizont.
Vyvážená portfolia se obvykle dělí na akcie a dluhopisy, a to buď rovnoměrně, nebo nakloněná na 60% akcií a 40% dluhopisů. Vyvážená portfolia mohou také pro účely likvidity udržovat malou hotovost nebo složku peněžního trhu.
Zatím žádné komentáře