Oznámení o ročním poplatku - popisuje informace o poplatcích za plán a investicích. ... Zveřejnění poplatku účastníka - hlásí určité informace o správě plánu, včetně plánu a poplatků na úrovni jednotlivce, které lze odečíst z účtů účastníků.
Nařízení o zveřejňování 408 (b) (2) vyžaduje, aby poskytovatel krytých služeb, který důvodně očekává, že bude důvěrníkem plánu ERISA, sdělil odpovědnému plánu fiduciáře svůj status fiduciáře spolu s popisem jeho služeb a poplatků.
Rychlá definice: Předpisy ministerstva práce (DoL) vyžadují, aby účastníci penzijního plánu dostali včasné a komplexní informace o svých investičních poplatcích. To je splněno v podobě zveřejnění účastnického poplatku 404 (a) (5).
Všimněte si, kdy zaměstnanec začíná v plánu
Zaměstnavatel by měl poskytnout několik dokumentů v závislosti na typu důchodového plánu a na tom, kdy zaměstnanec splňuje požadavky na způsobilost. Patří mezi ně souhrnný popis plánu, balíček registrace, formulář označení příjemce a volební formulář pro odklad platu.
Co je 401k souhrnná výroční zpráva? Rychlá definice: Souhrnná výroční zpráva (SAR) je jednostránkový souhrn formuláře 5500 a financí plánu, který je distribuován účastníkům plánu. Název SAR je pojmenován podle formuláře 5500, který se často nazývá výroční zpráva.
Plán bezpečného přístavu 401 (k) vyžaduje, aby zaměstnavatel poskytl: včasné oznámení způsobilým zaměstnancům, které je informuje o jejich právech a povinnostech podle plánu, a. určité minimální výhody pro způsobilé zaměstnance, ať už ve formě párování nebo nelektivních příspěvků.
Na individuálním důchodovém účtu je vedena anuita 408b, která chrání příjmy ze zdanění, dokud se nerozhodnete provést výběr. K získání nároku na toto preferované daňové zacházení musí anuita 408b splňovat určité požadavky na příspěvky a převoditelnost.
Prohlášení o zveřejnění poplatků (FDS) je formální informační dokument, který musíte poskytnout každému klientovi, který s vámi uzavírá smlouvu o poplatcích. ... Výpis poplatků je přehled generovaný na Adviser Online, který vám poskytuje souhrn poplatků zaplacených za období na zavinovacích účtech vašich klientů.
Kdo připravuje zveřejnění 408 (b) (2)? Jakýkoli poskytovatel, který je placen nepřímou kompenzací a poskytuje účetní, auditorské, pojistněmatematické, bankovní, poradenské, depozitní, pojišťovací, investiční poradenství, právní služby, vedení záznamů, zprostředkování cenných papírů, správu třetí strany nebo oceňovací služby.
Účastníci, kteří neposkytují směr investice
Oddíl 404 písm. C) nařízení ERISA může fiduciářům plánu nabídnout opatření na ochranu před soudními spory souvisejícími s plány důchodového spoření na kvalifikovaném pracovišti, a to i v případech, kdy účastník neposkytne směr investice.
Oznámení 404a-5 zveřejňuje určité výdaje plánu (administrativní, individuální a investiční) účastníkům 401k. Nejprve je požadováno v roce 2012, jeho účelem je pomoci 401 tis. Účastníkům provést informovaný výběr plánu.
Zatím žádné komentáře