Komplexní finanční plánování zahrnuje podrobnou kontrolu a analýzu všech aspektů vaší finanční situace. To zahrnuje oblasti, jako je analýza peněžních toků, plánování odchodu do důchodu, řízení rizik, správa investic, správa daní a plánování nemovitostí.
Finanční plánování by mělo zahrnovat kombinaci investic a pojištění pro celkovou bezpečnost vás a vaší rodiny.
Komplexní finanční plán je takový, který řeší celý váš finanční obraz. Může zahrnovat vše od plánování odchodu do důchodu přes správu investic až po řízení rizik a mnoho dalšího. ... Komplexní plán vám ukáže interakci mezi těmito cíli, abyste mohli přijímat informovanější rozhodnutí.
Při správném plánování může životní pojištění pomoci pokrýt náklady na konečné výdaje, jako jsou náklady na pohřeb, nevyřízené účty za lékařskou péči nebo daně z nemovitosti, takže přeživší členové rodiny se mohou vyhnout úsporám výdajů, které byly plánovány pro jiné použití.
Cena: Cena se bude lišit podle služby, ale pro finanční plán je typické 1 000 až 3 000 USD. Co za tento poplatek získáte: Komplexní finanční plán a pokyny, jak se jím řídit, ale žádné průběžné služby nebo správa investic.
8 Součásti dobrého finančního plánu
Finanční plánování vám pomůže určit vaše krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle a vytvořit vyvážený plán k dosažení těchto cílů. ... Daňové plánování, obezřetné utrácení a pečlivé sestavování rozpočtu vám pomohou udržet více z vašich těžce vydělaných peněz. Kapitál: Zvýšení peněžního toku může vést ke zvýšení kapitálu.
Finanční plánování
Zdravotní pojištění pomáhá při finančním plánování, protože eliminuje náklady na překvapení a snižuje opakující se náklady na recepty a preventivní péči. U zdravotního pojištění máte každý rok známou maximální částku z kapsy.
Je však důležité, aby nejprve zajistil svůj příjem a úspory proti mimořádným událostem, které by mohly vykolejit jeho finanční stabilitu, než se zaváže k investičnímu plánu. ... Relevantnější by byly pojistné smlouvy, které mu pomohou vypořádat se s neočekávanými požadavky na jeho příjem.
Analýza peněžních toků
Chcete-li financovat své cíle, budete muset nasměrovat své peníze k nim. Analýza peněžních toků přináší povědomí o tom, kde teď utrácíte peníze, abyste je mohli nasměrovat tam, kam chcete. Prvním krokem je vytvoření rozpočtu.
S pomocí profesionála CFP® můžete vytvořit finanční plán, který vám pomůže méně se starat o poklesy trhu, náklady na mimořádné události, náklady na zdravotní péči a dlouhodobou péči nebo přežít svůj důchodový příjem.
Co je 7krokový proces finančního plánování? (A proč...
Zatím žádné komentáře