Chcete-li dosáhnout diverzifikovaného portfolia, hledejte třídy aktiv, které mají nízkou nebo negativní korelaci, takže pokud se jeden posune dolů, druhý má tendenci působit proti němu. ETF a podílové fondy jsou snadné způsoby, jak vybrat třídy aktiv, které diverzifikují vaše portfolio, ale člověk si musí být vědom skrytých nákladů a obchodních provizí.
Diverzifikace je praxe šíření vašich investic tak, aby vaše expozice vůči jednomu typu aktiv byla omezená. Tento postup je navržen tak, aby pomohl snížit volatilitu vašeho portfolia v průběhu času. ... Jedním ze způsobů, jak vyvážit riziko a odměnu ve vašem investičním portfoliu, je diverzifikace vašich aktiv.
Akcie, pevné výnosy (dluhopisy) a hotovost jsou třídy aktiv. A do těchto tříd aktiv můžete investovat prostřednictvím jednotlivých cenných papírů, jako jsou akcie a dluhopisy, nebo prostřednictvím fondů, jako jsou ETF nebo podílové fondy. Za hotovost můžete mít vklad nebo účet na peněžním trhu, CD nebo podílový fond peněžního trhu atd.
Typické diverzifikované portfolio má směs akcií, fixního příjmu a komodit. Diverzifikace funguje, protože tato aktiva reagují odlišně na stejnou ekonomickou událost.
Vyvážená portfolia se obvykle dělí na akcie a dluhopisy, a to buď rovnoměrně, nebo nakloněná na 60% akcií a 40% dluhopisů. Vyvážená portfolia mohou také pro účely likvidity udržovat malou hotovost nebo složku peněžního trhu.
Dobré investiční portfolio obecně zahrnuje řadu blue chipů a potenciálních růstových akcií, jakož i další investice, jako jsou dluhopisy, indexové fondy a bankovní účty.
Diverzifikované portfolio by mělo mít širokou kombinaci investic. Mnoho finančních poradců po celá léta doporučovalo budovat portfolio 60/40, alokovat 60% kapitálu na akcie a 40% na investice s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy. Jiní se mezitím zasazovali o větší expozici akcií, zejména u mladších investorů.
I když neexistuje žádná „dokonalá“ velikost portfolia, obecně dohodnuté číslo je 20 až 30 akcií. Při správě svého portfolia je důležité vzít v úvahu strategii diverzifikace, která kombinuje různé investice rozložené napříč třídami aktiv a průmyslovými odvětvími.
Chcete-li znovu vyvážit, jednoduše provedete příslušné obchody, abyste vrátili své podílové fondy zpět na jejich cílové alokace. Například při návratu k našemu příkladu portfolia 5 fondů byste nakupovali a prodávali akcie příslušných fondů, abyste se dostali zpět k původní 20% alokaci pro každý fond.
Jak diverzifikovat své portfolio
Diverzifikace a typy vzájemných fondů
Pokud jste jako většina investorů a máte střední až nízkou toleranci vůči riziku, je nejlepší držet alespoň tři nebo čtyři podílové fondy s různými styly a cíli.
Agresivní portfolia obvykle zahrnují více akcií než umírněná a konzervativní portfolia, takže mají tendenci vytvářet větší volatilitu než jiné typy portfolií, která drží spoustu fixních investic, jako jsou dluhopisy.
Zatím žádné komentáře