Jak napsat prohlášení o investiční politice
Zatímco prohlášení o investiční politice mohou vypadat odlišně na základě klienta, jeho portfolia a jejich investičních cílů, podrobnosti nalezené v jednoduchém IPS obvykle zahrnují:
Dobře napsané prohlášení o investiční politice je obvykle uspořádáno do sekcí, které se zabývají těmito tématy: 1) účel a rozsah; 2) definice povinností; 3) cíle; 4) rámec strategického přidělování aktiv; a 5) vyvážení a výdajová politika.
CO JE PROHLÁŠENÍ O INVESTIČNÍ POLITICE? Prohlášení o investiční politice dokumentuje vaše konkrétní dlouhodobé cíle a parametry portfolia. Patří mezi ně vaše tolerance vůči riziku, cíle návratnosti, časová osa investic, daňový obraz, investiční omezení a další osobní ohledy.
Můžete si vybrat ze čtyř hlavních typů investic nebo tříd aktiv, z nichž každý má odlišné vlastnosti, rizika a výhody.
Investiční proces je soubor pokynů, které řídí chování investorů způsobem, který jim umožňuje zůstat věrní zásadám jejich investiční filozofie, což jsou klíčové zásady, které, jak doufají, usnadní výkon.
Investice může odkazovat na jakýkoli mechanismus používaný k vytváření budoucího příjmu. To zahrnuje mimo jiné nákup dluhopisů, akcií nebo nemovitého majetku. Nákup investice, kterou lze použít k výrobě zboží, lze navíc považovat za investici.
Existují různé typy investic: akcie, dluhopisy, podílové fondy, indexové fondy, burzovní fondy (ETF) a opce.
Investiční cíl fondu je často „zásadní“ (to znamená, že jej lze změnit pouze se souhlasem akcionáře); investiční cíle nemusí být zásadní. 2. Fond může mít více než jeden cíl; někdy je jeden cíl „primární“ a druhý je „sekundární“.
Je-li investorem individuální klient, je za vytvoření dokumentu obecně odpovědný investiční manažer (nebo finanční poradce), protože manažer je obecně více obeznámen s jeho účelem a běžným obsahem.
Dobrá prohlášení o investiční politice: Poskytují vhodné pokyny pro konstrukci portfolia a průběžné řízení. Pomozte udržovat zaměření na mandát klienta a pomáhejte předcházet odchylkám v důsledku měnících se tržních podmínek. Slouží jako kritický nástroj při udržování pozornosti klientů na jejich stanovené cíle.
Financování je akt získávání peněz prostřednictvím půjček, výdělků nebo investic z vnějších zdrojů. Investování je akt získávání peněz budováním operací nebo nákupem investičních produktů, jako jsou akcie, obligace a anuity.
Zatím žádné komentáře