Diverzifikované portfolio minimalizuje celkové riziko spojené s portfoliem. Jelikož se investice provádějí napříč různými třídami aktiv a odvětvími, celkový dopad volatility trhu klesá. Vlastnění investic napříč různými fondy zajišťuje, že rizika specifická pro dané odvětví a podniky jsou nízká.
Diverzifikace je technika, která snižuje riziko rozdělením investic mezi různé finanční nástroje, průmyslová odvětví a další kategorie. Jeho cílem je maximalizovat výnosy investováním do různých oblastí, které by každá reagovala odlišně na stejnou událost.
Diverzifikace má pro vás jako investora řadu výhod, ale jednou z největších je, že může skutečně zlepšit vaše potenciální výnosy a stabilizovat vaše výsledky. Vlastnictvím více aktiv s různým výkonem snižujete celkové riziko svého portfolia, takže vám žádná jednotlivá investice nemůže ublížit.
Chcete-li vytvořit diverzifikované portfolio, měli byste hledat investice - akcie, dluhopisy, hotovost nebo jiné - jejichž výnosy se historicky nepohybovaly stejným směrem a ve stejné míře. ... Například možná nebudete chtít, aby jedna akcie tvořila více než 5% vašeho portfolia akcií.
Společnost šíří svá rizika prodejem pestré škály produktů, působením na různých trzích nebo prodejem v mnoha zemích. Investoři vytvářejí diverzifikované portfolio aktiv, takže specifické riziko spojené s jedním aktivem je kompenzováno specifickým rizikem spojeným s jiným aktivem.
Poté, abyste své peníze diverzifikovali mezi ostatní investiční kategorie, upravte procenta, která jste získali, pomocí výše uvedeného pravidla takto: Investujte 10% až 25% akciové části svého portfolia do mezinárodních cenných papírů. Čím mladší a bohatší jste, tím vyšší procento.
Zkuste se omezit na přibližně 20 až 30 různých investic. Možná budete chtít do mixu přidat indexové fondy nebo fondy s pevným výnosem. Investice do cenných papírů, které sledují různé indexy, je pro vaše portfolio skvělou dlouhodobou investicí do diverzifikace.
Tři tipy pro budování diverzifikovaného portfolia
Je možná nadměrná diverzifikace, protože některé podílové fondy musí vlastnit tolik akcií (kvůli velkému množství hotovosti, které mají), že je obtížné překonat jejich benchmarky nebo indexy. Vlastnit více akcií, než je nutné, může snížit dopad velkých zisků akcií a omezit váš vzestup.
Vyvážená portfolia se obvykle dělí na akcie a dluhopisy, a to buď rovnoměrně, nebo nakloněná na 60% akcií a 40% dluhopisů. Vyvážená portfolia mohou také pro účely likvidity udržovat malou hotovost nebo složku peněžního trhu.
Jaký je vhodný počet ETF? Může to být jen jeden. Pokud investujete do více než deseti, výhody vlastnictví těchto ETF se mohou docela zředit. Například pokud jste vlastnili 10% v 10 různých ETF dividend, pravděpodobně máte širokou expozici téměř u každé dividendové akcie.
Zatím žádné komentáře