Věnování pozornosti poměru výdajů spojených s investicemi, které provedete, pomůže zajistit, že se nestanete obětí těchto poplatků ničících zisk. Vždy se vyplatí zabrat se do poplatků, které vám účtujeme, když investujete, abyste se ujistili, že jsou přiměřené.
Nejdůležitější poplatek, který byste měli vědět při investování do podílových fondů nebo ETF. Poměrem nákladů jsou podílové fondy s pevným poplatkem a fondy obchodované na burze (ETF), které investorům účtují provozní náklady. ... 25% až 1% - poměr výdajů může významně ovlivnit návratnost fondu, zejména v průběhu času.
Dobrý poměr nákladů je z pohledu investora kolem 0.5% až 0.75% pro aktivně spravované portfolio. Poměr výdajů větší než 1.5% je považováno za vysoké. Poměr výdajů u podílových fondů je obvykle vyšší než poměr výdajů u ETF. ... U pasivních indexových fondů je typický poměr přibližně 0.2%.
Pro podílové fondy, které investují do velkých U.S. společnosti, hledejte poměr výdajů nejvýše 1%. A u fondů, které investují do malých nebo mezinárodních společností, které obvykle vyžadují více výzkumu, hledejte poměr výdajů nejvýše 1.25%.
Poměr nákladů podílového fondu je pro investory velmi důležitý, protože poplatky za provoz a správu fondu mohou mít velký dopad na čistou ziskovost. ... Poměr nákladů u aktivně spravovaných fondů nejčastěji spadá do rozsahu 0.75% na 1.25%, ale některé fondy mají mnohem vyšší poměr výdajů.
Celkově je průměrný výdajový poměr 0.48%, podle studie poplatků společnosti Morningstar z roku 2018. To odpovídá $ 4.80 za každých 1 000 investovaných $. Poměry výdajů se však mohou značně lišit v závislosti na tom, jaký druh investic máte. Co je to ETF a měli byste do něj investovat?
Poměr výdajů ukazuje, kolik peněz se vynakládá na administrativní náklady ve srovnání s tím, kolik se investuje. Čím vyšší je poměr výdajů, tím více peněz se odčerpává na poplatcích, místo aby skončily v kapse.
Vyjadřuje se jako anualizované procento čistých aktiv fondu. Například pokud fond spravuje celková aktiva (nebo AUM) v hodnotě Rs. ... Neuvidíte však tento poplatek každoročně odečtený, protože denní NAV fondu, který vidíte, se vypočítá po odečtení nákladového poměru.
Poměr výdajů je roční poplatek vyjádřený jako procento vaší investice - nebo, jak tento termín naznačuje, poměr vaší investice, který jde k výdajům fondu. Pokud investujete do podílového fondu s poměrem výdajů 1%, zaplatíte fondu 10 $ ročně za každých 1 000 investovaných $.
Vliv poměru nákladů na výnosy
Vzhledem k tomu, že poměr výdajů se odečte od vašich aktiv, snižuje vaše výnosy po celý rok a po celou dobu životnosti fondu. Čím vyšší je poměr nákladů, tím větší je samozřejmě snížení.
Zatím žádné komentáře