Získání CTEP vyžaduje minimálně tři roky zkušeností v plánování nemovitostí nebo trustů. Uchazeči navíc musí mít: vysokoškolský nebo postgraduální titul v oboru financí, daní, účetnictví, finančních služeb nebo práva - nebo titul MBA, MS, PhD nebo JD z akreditované školy nebo organizace.
Jak vytvořit neprůstřelný plán nemovitosti
Kdy je plán nemovitosti nezbytný? Mnoho finančních poradců by doporučilo zahájit realitní plán v okamžiku, kdy se stanete dospělou osobou, a poté jej aktualizovat každé tři až pět let.
I když může být lákavé ušetřit nějaké peníze a udělat to sami, vytvoření realitního plánu není snadné - vyžaduje mnoho právních dokumentů, včetně závětí a svěřenských fondů, a možnost chyb je vážná. Nejlepší volbou je najít někoho, kdo vám pomůže, například právníka nebo finančního poradce.
Někteří právníci mohou připravit jednoduchou závěť nebo plnou moc za pouhých 150 $ nebo 200 $. V průměru mohou zkušení právníci za přípravu propracovanějších realitních plánů účtovat 250 nebo 350 $ za hodinu. Za práci s takovým právníkem byste mohli utratit několik tisíc dolarů.
Podle údajů BLS se očekává, že profese finančního poradce vzroste mezi lety 2016 a 2026 o 15 procent - což je vyšší než celostátní průměr. Být plánovačem nemovitostí může být obohacující i lukrativní.
4 nejdůležitější dokumenty pro plánování nemovitostí
Pouhá poslední vůle se nevyhne prozkoumání závěti; ve skutečnosti musí závěť projít závětí. Za účelem prokázání závěti je dokument uložen u soudu a je jmenován osobní zástupce, který shromáždí majetek zesnulého a postará se o případné nesplacené dluhy nebo daně.
Tento kontrolní seznam před smrtí zajistí vaše záležitosti v pořádku
Rozhodování mezi vůlí nebo důvěrou je osobní volbou a někteří odborníci doporučují mít obojí. Závěť je obvykle levnější a snadněji nastavitelná než svěřenský fond, drahý a často složitý právní dokument.
Děti ve věku 12 let a mladší
Zvažte vytvoření celoživotní důvěry nebo důvěry, která se distribuuje v raném dospělém věku dítěte - dokud nebude mít dobré znalosti o tom, jak spravovat sebe a své finanční zdraví.
Kde mám zachovat svoji vůli?
Zatím žádné komentáře