Požadavek na dvoudílné vzdělání zahrnuje jak (1) dokončení kurzu finančního plánování prostřednictvím programu CFP Board Registered Program, tak (2) získání bakalářského titulu nebo vyššího (v jakékoli disciplíně) z akreditované vysoké školy nebo univerzity. Než budete moci složit zkoušku CFP®, musíte absolvovat kurz.
Získání certifikace CFP vyžaduje několik kroků, ale dobrou zprávou je, že pokud jste v současné době CPA, můžete se rychle vydat směrem k certifikaci CFP.
Označení Certified Financial Planner (CFP) je profesionální certifikační značka pro finanční plánovače udělená Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) ve Spojených státech a dalšími 25 organizacemi přidruženými k Financial Planning Standards Board (FPSB), majitel SRP ...
Povolání finančního plánování a finanční plánovače jsou uznávány jako povolání australskou veřejností, médii, regulačními orgány a vládou. ... Finanční plánovači budou považováni za poskytovatele služeb zákazníkům a pojistníky poskytovatele produktu.
Program CFP je také celkově méně přísný než program CPA. SRP nevyžadují stejné specifické požadavky na vzdělání a praxi, jaké musí mít CPA.
Zkouška s výběrem z více možností využívá reálných situací k posouzení schopnosti uchazeče využít široké znalosti finančního plánování. Program CFP je celkově kratší a méně přísný než program CFA. Pokud si myslíte, že by to mohl být program pro vás, můžete se zde dozvědět více o požadavcích na certifikaci CFP.
Certifikovaná zkouška finančního plánovače je jedním z nejtěžších testů v odvětví finančního plánování. ... To znamená, že stát se CFP není procházka dortem. O řízení praxe, výzkumu a průmyslových poznatcích, dodáváno každý týden. Zkouška s certifikovaným finančním plánovačem je pravděpodobně nejtěžším testem, jaký kdy absolvujete, říká Dorsainvil.
Obecně platí, že finanční poradci účtují paušální poplatek od 1 500 do 2 500 USD za jednorázové vytvoření úplného finančního plánu, nebo zhruba 1% spravovaných aktiv za průběžnou správu portfolia. Sazby poplatků a struktury kompenzací se samozřejmě u jednotlivých poradců liší.
V polovině kariéry, pětiletý až desetiletý certifikovaný finanční plánovač, může očekávat průměrný příjem 80 000 USD ročně, zatímco CFP, který má více než 20 let zkušeností, bude mít průměrný příjem 140 000 USD ročně.
Existují tři způsoby, jak finanční poradci dostávat výplaty: Poplatkoví poradci účtují roční, hodinový nebo paušální poplatek. Poradci se sídlem v Komisi jsou placeni z investic, které prodávají. Poplatkoví poradci získávají kombinaci poplatků a provizí.
Pohled do budoucnosti, finanční plánovači očekávají, že se umělá inteligence a fintech nástroje budou vyvíjet a poskytovat rostoucí hodnotu trhu finančních služeb.
Za prvé, profese roste, ne umírá. Podle příručky Bureau of Labor Statistics Occupational Outlook Handbook se očekává, že se zaměstnanost finančních plánovačů od roku 2018 do roku 2028 zvýší o 7%. To je vyšší než průměr všech povolání, což je pouze 5%.
Jsou regulovaní finanční plánovači? Navzdory poskytování poradenství milionům Američanů ohledně kritických finančních rozhodnutí a plánování odchodu do důchodu nejsou finanční plánovači regulováni jako samostatná a odlišná profese.
Zatím žádné komentáře