Automatické vyvážení je metoda společnosti Acorns pro udržení vašeho konkrétního přidělení portfolia. Kolísání trhu může způsobit, že některé z cenných papírů ve vašem portfoliu budou zhodnocovány nebo znehodnocovány. ... Tím je zajištěno, že cenné papíry na vašem investičním účtu jsou správně rozděleny.
Automatické vyvážení účtu je funkce správy účtu, která automaticky udržuje rovnováhu vašeho přidělování aktiv podle vašich posledních investičních voleb. ... Vybíráte si frekvenci, ve které probíhá automatické vyvážení účtu - váš účet může být znovu vyvážen čtvrtletně, pololetně nebo ročně.
Zapnutím funkce rebalancování v jejich 401 (k) by účet automaticky prodal akcie a koupil dluhopisy, aby se vrátil k zamýšlenému rozdělení. ... Automatické vyvážení pomáhá udržovat riziko pod kontrolou a může potenciálně zvýšit návratnost.
K vyvážení portfolia může dojít ve dvou různých časových harmonogramech: buď ve stanovených časových bodech (čtvrtletně, měsíčně, ročně), nebo ve stanovených alokačních bodech (když aktiva změní určitou částku). Zde je třeba vědět, co je třeba k provedení této důležité investiční strategie.
Pravidelné vyvážení zpět k původní alokaci 50/50 udrží vaše vystavení riziku v požadovaném rozsahu. Pomocí nástroje, jako je funkce automatického vyvážení vašeho plánu, může být toto „bezbolestné“ a něco, čeho se nemusíte bát.
Vyvážení vám brání v tom, abyste byli příliš chamtiví nebo příliš vystrašení, dodává Brian Sabo, plánovač důchodů a nemovitostí ve společnosti Verdence Capital Advisors. "Disciplína k vyvážení pomáhá udržovat dlouhodobé cíle portfolia rizik a výnosů," říká Sabo.
Když provádíte roční kontrolu portfolia, možná zjistíte, že je třeba provést vyvážení. Vyvážení vašeho portfolia - nákup nebo prodej tříd aktiv za účelem obnovení portfolia na původní cílovou alokaci - je důležitým krokem při kontrole rizika.
Měli byste zvážit přijetí strategie vyvážení portfolia - a to i během trhů s poklesem, kdy je lákavé nechat své „vítěze“ stále růst, zatímco vaši „poražení“ berou své hrudky. Je to proto, že vyvážení vám pomůže „nakupovat nízko“ a „prodávat vysoko“ - investiční přísloví, které se snadno říká a těžko dělá.
Pamatujte, že z dlouhodobého hlediska mají akcie výrazně vyšší očekávaný výnos než dluhopisy. ... Z tohoto důvodu je pravděpodobné, že vyvážení portfolia akcií a dluhopisů vaše výnosy sníží, nikoli zvýší.
Vzhledem k tomu, že vyvážení může zahrnovat prodej aktiv, často vede k daňovému zatížení - ale pouze v případě, že se provádí v rámci zdanitelného účtu. Prodej těchto aktiv v rámci daňově zvýhodněného účtu nebude mít žádný daňový dopad. Představte si například, že vaše důchodové úspory se skládají ze zdanitelného účtu a tradiční IRA.
Chcete-li znovu vyvážit, jednoduše provedete příslušné obchody, abyste vrátili své podílové fondy zpět na jejich cílové alokace. Například při návratu k našemu příkladu portfolia 5 fondů byste nakupovali a prodávali akcie příslušných fondů, abyste se dostali zpět k původní 20% alokaci pro každý fond.
Vlastní vyvážení portfolia bez pomoci robo-poradce nebo investičního poradce nevyžaduje, abyste utráceli peníze.
Vyvážení je ze své podstaty neefektivní daňový proces. Investoři vždy prodávají aktiva, která se pohybovala nad požadovanou alokací, což obecně znamená získání zisků. Tyto zisky mohou být zdanitelné a mohou přispět k neochotě jednotlivce k vyvážení.
Zatím žádné komentáře