Alokace majetku označuje procento akcií, dluhopisů a hotovosti ve vašem portfoliu. ... Naproti tomu diverzifikace popisuje šíření vašich aktiv napříč různými třídami aktiv v každém z těchto tří alokačních košů, aby se dále snížilo riziko.
Jak vám alokace aktiv umožňuje dosáhnout diverzifikace? budoucí výkon firmy je nejistý, stejně tak hodnota akcie a návratnost, kterou získáte investováním do akcie. ... Vytvořením portfolia aktiv diverzifikujete spíše několik investic, než abyste se soustředili na jedinou investici.
Faktory ovlivňující rozhodnutí o přidělení aktiv
Můžete znovu vyvážit své portfolio v předem stanovených časových intervalech nebo když se vaše alokace odchýlily od vaší ideální kombinace portfolia. Vyrovnání lze provést buď prodejem jedné investice a nákupem jiné, nebo přidělením dalších finančních prostředků buď akciím nebo dluhopisům.
Vaše ideální alokace aktiv je kombinací investic, od nejagresivnějších po nejbezpečnější, které vám v průběhu času přinesou celkovou návratnost, kterou potřebujete. Tato kombinace zahrnuje akcie, dluhopisy a hotovost nebo cenné papíry peněžního trhu. Procento vašeho portfolia, které každému věnujete, závisí na vašem časovém rámci a vaší toleranci k riziku.
Běžně citované pravidlo po celá léta pomohlo zjednodušit alokaci aktiv. Uvádí, že jednotlivci by měli mít procento akcií rovné 100 minus jejich věku. U typického 60letého člověka by tedy 40% portfolia měly být akcie.
Alokace aktiv pomáhá investorům snížit riziko diverzifikací. Historicky se výnosy akcií, dluhopisů a hotovosti nepohybovaly unisono. ... Jinými slovy, při dosažení vašich finančních cílů záleží na alokaci aktiv mnohem víc než na výběru akcií!
Geografická / mezinárodní diverzifikace může zlepšit výkonnost firmy zvýšením prodeje na zahraničních trzích, snížením rizika hospodářského útlumu na domácím trhu a snížením nákladů prostřednictvím úspor z rozsahu ve výrobě, R&D, marketingový a distribuční systém (Sarathy, Terpstra a Russow, 2006; dodavatel, ...
Alokace aktiv zahrnuje rozdělení investičního portfolia mezi různé kategorie aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a hotovost. ... Alokace aktiv, která vám v daném bodě života nejlépe vyhovuje, bude do značné míry záviset na vašem časovém horizontu a vaší schopnosti tolerovat riziko.
Třídy aktiv zahrnují hotovost, dluhopisy nebo akcie. Při rozhodování o cílovém procentu pro každou třídu se podívejte na dlouhodobé očekávané výnosy a úroveň rizika každé třídy aktiv. Akcie jsou nejrizikovější, dluhopisy jsou méně rizikové a hotovost je nejméně riziková.
Čtyři klíčové kroky pro úspěšnou správu portfolia
7 faktorů, které je třeba vzít v úvahu v plánu přidělení aktiv
Zatím žádné komentáře