Druhy finančních poradců
7 typů poradců
Čtyři typy finančních poradců. Zeptejte se přítele, kolik platí svému finančnímu poradci.
Dobrým údajem, který je třeba hledat, je CFP nebo certifikovaný finanční plánovač. CFP jsou poradci, kteří splnili požadavky na další vzdělání a zkušenosti, aby lépe sloužili holistickým potřebám finančního plánování svých klientů. Rada CFP je rovněž drží etického standardu.
Finanční poradce. obsazení. Jména. registrovaný zástupce, finanční poradce, zástupce investičního poradce, soukromý bankéř, právník, producent pojištění, pojišťovací agent, účetní.
Druhy finančních poradců
Finanční plánovač je profesionál, který pomáhá společnostem a jednotlivcům vytvořit program pro splnění dlouhodobých finančních cílů. Finanční poradce je širší pojem pro ty, kteří pomáhají spravovat vaše peníze, včetně investic a dalších účtů.
Nejlepší marketingovou praxí, která vám pomůže založit si místo ve vašem podnikání, je někdy networking. Můžete například uzavřít partnerství s účetní firmou, která se specializuje na obsluhu klientů, na které cílíte. Nejlepší způsob, jak prodat své místo na trhu, je jednoduše sloužit svým klientům tím nejlepším možným způsobem.
Finanční poradce založený na poplatcích může přijímat vámi zaplacené poplatky a také provize, které jim platí makléřská společnost, společnost podílových fondů, pojišťovna nebo investiční partnerství. Poradce by vám měl tyto poplatky sdělit. Mnoho poradců, kteří používají výraz „na základě poplatků“, doporučuje něco, čemu se říká spravovaný účet.
Druhy finančního plánování
Nejen to, ale tím, že se vyhýbáte odpovědnosti za své vlastní investice, ztrácíte také spoustu peněz v poplatcích. Poplatky, které platíte finančnímu poradci, se nemusí zdát hodně, ale z dlouhodobého hlediska se jedná o obrovské množství peněz. I 2% poplatek může zničit značné množství vašeho budoucího budování bohatství.
Zatímco někteří odborníci tvrdí, že dobrým pravidlem je najmout si poradce, když můžete ušetřit 20% svého ročního příjmu, jiní doporučují získat ho, když se vaše finanční situace komplikuje, například když dostanete dědictví od rodiče nebo chcete zvýšit své penzijní fondy.
Edward Jones je investiční společnost s kompletními službami, která poskytuje poradenské služby a služby správy peněz. I když máme rádi profesionální a osobní investiční rady, uvědomte si, že to není levné. Možná vám bude lépe použít robo poradce.
Zatím žádné komentáře