14 otázek, které byste se měli před přijetím zeptat finančního poradce

2690
Elwin Walton
14 otázek, které byste se měli před přijetím zeptat finančního poradce

Otázky, které je třeba se zeptat finančního poradce, než je přijmete

  • Jaké jsou vaše pověření? ...
  • Jste důvěrník? ...
  • Jak dostanete zaplaceno? ...
  • Jaké služby poskytujete? ...
  • Jaká je vaše investiční filozofie? ...
  • Jak pro mě vyberete investice? ...
  • Jaké referenční hodnoty používáte? ...
  • Kdo je tvým správcem?

  1. Jaké otázky bych měl položit před najímáním finančního poradce?
  2. Co bych se měl každý rok zeptat svého finančního poradce?
  3. Co je třeba vědět, než se stanete finančním poradcem?
  4. Co bych měl projednat s finančním poradcem?
  5. Kdy byste měli mluvit s finančním poradcem?
  6. Jaké jsou dobré finanční otázky?
  7. Stojí finanční plánovači za to?
  8. Jak často byste se měli setkat se svým finančním poradcem?
  9. Kolik bych měl zaplatit za finančního poradce?
  10. Jaký je rozdíl mezi finančním plánovačem a finančním poradcem?
  11. Kolik vydělá finanční poradce v prvním roce?
  12. Kolik hodin pracuje finanční poradce?

Jaké otázky bych měl položit před najímáním finančního poradce?

10 otázek, na které se můžete zeptat finančních poradců

  • Jste fiduciář? ...
  • Jak dostanete zaplaceno?? ...
  • Jaké jsou moje celkové náklady? ...
  • Jaká je vaše kvalifikace? ...
  • Jak bude náš vztah fungovat? ...
  • Jaká je vaše investiční filozofie? ...
  • Jakou alokaci aktiv použijete? ...
  • Jaké investiční standardy používáte??

Co bych se měl každý rok zeptat svého finančního poradce?

5 finančních věcí ke kontrole ročně

  • 5 klíčových otázek, které je třeba položit při každoroční kontrole. Je vaše investiční strategie na správné cestě? ...
  • Je moje investiční strategie na správné cestě? ...
  • Šetřím efektivně z daní? ...
  • Chráním svůj příjem? ...
  • Zachovávám svá aktiva? ...
  • Jak můj finanční plán ovlivní moji rodinu?

Co je třeba vědět, než se stanete finančním poradcem?

Co byste měli vědět, než se stanete finančním poradcem:

  • Je to průmysl zakořeněný v tradici.
  • Musíte milovat lidi.
  • Měli byste být poháněni úspěchem, nikoli dolarem.
  • Zpočátku vyděláte méně, než vydělají vaši přátelé ze školy.
  • Přednost se dává řešení problémů.
  • Existují různé typy finančních poradců.
  • Ochota prodat je nutná.
  • Nejlépe se daří startérům.

Co bych měl projednat s finančním poradcem?

Co přinesu na schůzku s finančním plánovačem?

  • 401 (k) a další výkazy investičních plánů.
  • Hypoteční a jiné dluhové výpisy (Tip: Neměli byste kromě domu začít investovat, dokud nebudete bez dluhů.)
  • Zaplaťte za vás a / nebo vašeho manžela.
  • Vaše poslední daňové přiznání.
  • Váš měsíční rozpočet.

Kdy byste měli mluvit s finančním poradcem?

Zatímco někteří odborníci tvrdí, že dobrým pravidlem je najmout si poradce, když můžete ušetřit 20% svého ročního příjmu, jiní doporučují získat ho, když se vaše finanční situace komplikuje, například když dostanete dědictví od rodiče nebo chcete zvýšit své penzijní fondy.

Jaké jsou dobré finanční otázky?

Zeptejte se těchto otázek, aby zvážily vaše finance na rok 2020.
...

  • Jaký je nejvyšší finanční cíl, kterého chci dosáhnout v roce 2020? ...
  • Co si cením nejvíce? ...
  • Mohu ušetřit více?? ...
  • Jak finančně chráním své blízké? ...
  • Jak mohu vydělat více peněz? ...
  • Jak mohu zlepšit své kreditní skóre? ...
  • Odpovídá moje investiční strategie mým cílům?

Stojí finanční plánovači za to?

Pokud však zanedbáváte své finance, pravděpodobně stojí za to najmout si poradce pro bohatství. Čas jsou peníze a stojí za zpožděním dobrých finančních rozhodnutí nebo prodloužením špatných, jako je ponechání příliš velké hotovosti nebo odložení provedení realitního plánu.

Jak často byste se měli setkat se svým finančním poradcem?

Měli byste se setkat se svým poradcem alespoň jednou ročně, abyste přehodnotili základy, jako je rozpočet, daně a investiční výkon. Nastal čas diskutovat o tom, zda máte pocit, že jste na správné cestě, a pokud existuje něco, co byste mohli dělat lépe, abyste v příštích 12 měsících zvýšili své čisté jmění.

Kolik bych měl zaplatit za finančního poradce?

Obecně platí, že finanční poradci účtují paušální poplatek od 1 500 do 2 500 USD za jednorázové vytvoření úplného finančního plánu, nebo zhruba 1% spravovaných aktiv za průběžnou správu portfolia. Sazby poplatků a struktury kompenzací se samozřejmě u jednotlivých poradců liší.

Jaký je rozdíl mezi finančním plánovačem a finančním poradcem?

Finanční plánovač je profesionál, který pomáhá společnostem a jednotlivcům vytvořit program pro splnění dlouhodobých finančních cílů. Finanční poradce je širší pojem pro ty, kteří pomáhají spravovat vaše peníze, včetně investic a dalších účtů.

Kolik vydělá finanční poradce v prvním roce?

Ve skutečnosti by podle mého názoru (a mých deseti plus let zkušeností) měly platy finančních poradců vypadat spíše takto: Dobrý plat je 150–250 000 $ ročně, poté, co projdete vstupní úrovní. Počáteční finanční poradenství může vydělat počáteční plat mezi 30 000 až 80 000 USD.

Kolik hodin pracuje finanční poradce?

Většina finančních poradců pracuje minimálně 40 hodin týdně. Často chodí na schůzky o večerech a víkendech, aby se setkali s klienty.


Zatím žádné komentáře