Pokud hledáte předvídatelnou hodnotu a jistotu pro své finanční cíle, pak jednotlivé dluhopisy mohou být vhodnější. Mezitím, pokud hledáte profesionální správu a chcete větší diverzifikaci svých finančních cílů, mohou se vám lépe hodit dluhopisové fondy.
Je důležité si uvědomit, že dluhopisové fondy nakupují a prodávají cenné papíry často a zřídka drží dluhopisy do splatnosti. To znamená, že můžete ztratit část nebo celou svou počáteční investici do dluhopisového fondu.
Pokud kupujete dluhopisy ve fondech, většina dluhopisových fondů nezaručuje návratnost jistiny. ... To znamená, že dluhopisy s nízkým úrokem mohou přijít o jistinu, protože při zvýšení úrokových sazeb nemají takovou hodnotu a mohou být prodány před dosažením jejich splatnosti v dluhopisových fondech.
Mnoho investic do dluhopisů zatím v roce 2020 získalo značnou hodnotu, což pomohlo těm, kteří mají vyvážená portfolia s akciemi i dluhopisy, držet lépe, než by tomu bylo jinak. ... Dluhopisy mají pověst bezpečnosti, ale stále mohou ztratit hodnotu.
Dluhopisy mohou být dobrou investicí během medvědího trhu, protože jejich ceny obecně rostou, když ceny akcií klesají. Primárním důvodem tohoto inverzního vztahu je, že vazby, zejména U.S. Státní dluhopisy jsou považovány za bezpečné útočiště, díky čemuž jsou pro investory atraktivnější než těkavé akcie v takových dobách.
Nejbezpečnější vzájemné fondy, které si můžete koupit
Dobrým příkladem dluhopisového fondu, který investuje do krátkodobých amerických státních dluhopisů, je Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Nyní je nejlepší čas na nákup státních dluhopisů od roku 2015, říká manažer fondu. Obavy z inflace vedly v posledních týdnech k prudkému nárůstu výnosů dluhopisů - zejména u srovnávacího indexu U.S. 10letá státní pokladna - a doprovodný pokles cen dluhopisů.
Dluhopisové podílové fondy mohou ztratit hodnotu, pokud správce dluhopisů prodá značné množství dluhopisů v prostředí rostoucích úrokových sazeb a investoři na otevřeném trhu požadují slevu (platí nižší cenu) na starší dluhopisy, které platí nižší úrokové sazby.
Investice s pevným výnosem a dividendami
Investoři se během recesí obvykle hrnou do investic s pevným výnosem (jako jsou dluhopisy) nebo do výnosů z dividend (jako jsou dividendové akcie), protože nabízejí běžné platby v hotovosti.
Mezi nevýhody dluhopisů patří rostoucí úrokové sazby, volatilita trhu a kreditní riziko. Ceny dluhopisů rostou, když sazby klesají, a klesají, když sazby rostou. Vaše dluhopisové portfolio by mohlo v prostředí rostoucí sazby utrpět ztráty tržních cen.
Ačkoli jsou dluhopisy považovány za bezpečné investice, přicházejí s vlastními riziky. ... Můžete také investovat do dluhopisového fondu, což je dluhový fond, který investuje primárně do různých typů dluhů, včetně podnikových, vládních a komunálních dluhopisů, a také do dalších dluhových nástrojů.
U.S. Státní dluhopisy jsou obecně považovány za nejbezpečnější investice na Zemi. Vzhledem k tomu, že vláda Spojených států nikdy neplnila svůj dluh, vidí investoři U.S. Pokladnice jako vysoce bezpečné investiční nástroje.
Zatím žádné komentáře