Vysoké a nízké poměry
Řada faktorů určuje, zda je poměr výdajů považován za vysoký nebo nízký. Dobrý poměr nákladů je z pohledu investora kolem 0.5% až 0.75% pro aktivně spravované portfolio. Poměr výdajů větší než 1.5% je považováno za vysoké.
Poměr nákladů, který se každoročně počítá a uvádí v prospektu fondu a ve zprávách akcionářů, přímo snižuje výnosy fondu svým akcionářům, a tedy i hodnotu vaší investice.
Nejdůležitější poplatek, který byste měli vědět při investování do podílových fondů nebo ETF. Poměrem nákladů jsou podílové fondy s pevným poplatkem a fondy obchodované na burze (ETF), které investorům účtují provozní náklady. ... 25% až 1% - poměr výdajů může významně ovlivnit návratnost fondu, zejména v průběhu času.
Poměr výdajů fondu záleží na vašich výnosech. ... Nyní, pokud platíte poměr výdajů 3%, bude váš skutečný výnos 4%, nikoli 7%, které S&Dosaženo P 500. Stejně tak, pokud máte fond s poměrem výdajů 0% (nyní existují bezplatné prostředky), bude váš výnos 7%.
Poměr nákladů se na první pohled nemusí zdát velkým problémem, ale hraje obrovský faktor ve výnosech, které získáte z investic. Je to ještě pravdivější, protože budete investovat roky nebo desetiletí. Tady je to, co potřebujete vědět o poměrech výdajů a jejich dopadu na vaše investice.
Vyjadřuje se jako anualizované procento čistých aktiv fondu. ... Neuvidíte však tento poplatek každoročně odečtený, protože denní NAV fondu, který vidíte, se vypočítá po odečtení nákladového poměru.
Návratnost investice vykázaná podílovým fondem se vždy počítá bez nákladů. Pokud fond vykazuje roční zisk 10 procent, obdrží investoři 10 procent ze svých peněz. Z hlediska nahlášeného výnosu nezáleží na tom, zda měl fond nulovou hodnotu.5% výdajový poměr nebo 2.5 procentní poměr.
Jako u každého poplatku, poměr výdajů fondu snižuje vaše stávající aktiva. Poměr výdajů je automaticky odečten, nikoli účtován na konci roku. Pokud nevěnujete pozornost, můžete si nechat ujít poměr výdajů získaný z vašich výnosů.
Poměr výdajů je roční poplatek vyjádřený jako procento vaší investice - nebo, jak tento termín naznačuje, poměr vaší investice, který jde k výdajům fondu. Pokud investujete do podílového fondu s poměrem výdajů 1%, zaplatíte fondu 10 $ ročně za každých 1 000 investovaných $.
Normální rozsah poměru provozních nákladů je obvykle mezi 60% a 80% a čím je nižší, tím lépe. „Pod 70% odvádíte opravdu dobrou práci s kontrolou výdajů,“ říká viceprezident společnosti AgDirect Credit Jerry Auel.
Například pokud vyberete fond s poměrem výdajů 0.65%, bude vám každoročně účtováno 65 $ na poplatcích za každých 10 000 $, které investujete do fondu. Pokud vyberete fond s 0.15% poměr výdajů, budete platit pouze ekvivalent 15 $ za každých 10 000 $, které do fondu investujete.
Celkově je průměrný výdajový poměr 0.48%, podle studie poplatků společnosti Morningstar z roku 2018. To odpovídá $ 4.80 za každých 1 000 investovaných $. Poměry výdajů se však mohou značně lišit v závislosti na tom, jaký druh investic máte. Co je to ETF a měli byste do něj investovat?
Zatím žádné komentáře